คำนวณภาษีคริปโต 2569 Bitcoin กำไรหักณที่จ่าย ยกเว้นกระดานไทย
คำนวณภาษีคริปโต
คำนวณภาษีจากกำไรคริปโต รวมถึงยกเว้นจากกระดานที่ได้ใบอนุญาต ภาษีหักณที่จ่าย 15% และภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา
กราฟภาษีที่ต้องจ่าย
เลื่อนเมาส์หรือแตะเพื่อดูรายละเอียด
รายละเอียดภาษี
💡 คำแนะนำ
กรอกข้อมูลแล้วกดคำนวณเพื่อดูคำแนะนำ
คำนวณภาษีคริปโต — ต้องเสียเท่าไหร่ ยกเว้นอะไรได้บ้าง?
การซื้อขายคริปโตในประเทศไทยต้องเสียภาษี แต่กฎหมายมีช่องทางให้ลดหรือยกเว้นหลายทาง เช่น กระดานที่ได้ใบอนุญาต ขาดทุนหักกำไร และกำไรต่างประเทศที่ยังไม่ได้นำเข้าไทย
กฎภาษีคริปโต ปี 2568-2572 (ปัจจุบัน)
- กระดานที่ได้ใบอนุญาต: ได้รับยกเว้นภาษีกำไรจากการซื้อขาย ปี 2568-2572 (ไม่ต้องนำกำไรมารวมคำนวณภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา)
- กระดานที่ไม่ได้ใบอนุญาต: ต้องเสียภาษีหัก ณ ที่จ่าย 15% และนำกำไรมารวมคำนวณภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาตามอัตราก้าวหน้า
- ขาดทุนหักกำไรได้: ขาดทุนจากการซื้อขายคริปโตในปีเดียวกันสามารถหักจากกำไรได้
- กำไรต่างประเทศ: ถ้ายังไม่ได้นำเงินเข้าประเทศไทย ยังไม่ต้องเสียภาษีในปีนั้น (แต่ต้องเสียถ้านำเข้าภายหลัง)
ภาษีหัก ณ ที่จ่าย vs ภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา
- หัก ณ ที่จ่าย 15%: กระดานที่ไม่ได้ใบอนุญาตจะหัก 15% จากกำไรให้อัตโนมัติ — แต่นี่เป็นการจ่ายล่วงหน้า ยังไม่ใช่ภาษีสุดท้าย
- ภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา: ต้องนำกำไรคริปโตมารวมกับรายได้อื่น แล้วคำนวณตามขั้นบันได 0-35%
- ถ้าหัก ณ ที่จ่ายมากเกิน: สามารถขอคืนภาษีได้เมื่อยื่นภาษีปีถัดไป (เดือนมีนาคม-เมษายน)
ตัวอย่าง — กำไร 100,000 บาท
ซื้อขายบน Bitkub (ได้ใบอนุญาต):
- กำไร 100,000 บาท
- ภาษีที่ต้องจ่าย: 0 บาท (ได้รับยกเว้น 2568-2572)
ซื้อขายบน Binance (ไม่ได้ใบอนุญาตไทย):
- กำไร 100,000 บาท
- หัก ณ ที่จ่าย 15%: 15,000 บาท
- ภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา (รายได้ 600,000 + กำไร 100,000): ~15,000 บาทเพิ่ม
- รวมภาษี: ~30,000 บาท (30% ของกำไร)
วิธีลดภาษีคริปโต
- ใช้กระดานที่ได้ใบอนุญาตไทย — ได้รับยกเว้นภาษีกำไร
- เก็บเอกสารต้นทุน (FIFO หรือเฉลี่ย) — ยิ่งต้นทุนสูง กำไรน้อย ภาษีน้อย
- หักขาดทุนปีเดียวกัน — ขายขาดทุนก่อนสิ้นปีเพื่อหักกำไร
- แยกบัญชีส่วนตัวกับธุรกิจ — ถ้าทำเป็นอาชีพ ต้องเสียภาษีธุรกิจเพิ่ม
- ตรวจสอบกำไรต่างประเทศ — ถ้ายังไม่นำเข้าไทย ยังไม่ต้องเสียในปีนั้น
คำถามที่พบบ่อย
Stablecoin เช่น USDT ต้องเสียภาษีไหม? ใช่ — แม้ราคาผันผวนน้อย แต่กฎหมายไทยจัดเป็นสินทรัพย์ดิจิทัล กำไรจากการซื้อขายต้องเสียภาษี
NFT ต้องเสียภาษีไหม? ใช่ — NFT ถูกจัดอยู่ในหมวดเดียวกับสินทรัพย์ดิจิทัลอื่น กำไรจากการซื้อขายต้องเสียภาษี
กระดานไหนได้ใบอนุญาตบ้าง? Bitkub, Zipmex, Satang Pro และอื่นๆ ที่ได้รับใบอนุญาตจาก ก.ล.ต. — ตรวจสอบรายชื่อล่าสุดที่ sec.or.th
ขาดทุนปีนี้หักกำไรปีหน้าได้ไหม? ไม่ได้ — ขาดทุนหักกำไรได้เฉพาะในปีเดียวกันเท่านั้น ปีหน้าต้องขาดทุนใหม่ถึงจะหักได้
ต้องยื่นภาษีเมื่อไหร่? ยื่นภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา ปกติเดือนมีนาคม-เมษายน ของปีถัดไป
